Можно ли заработать на рынке Forex
Logo
Средняя пенсия
0
Платеж по ЖКХ
0
Новый холодильник
18 000
Logo

Можно ли заработать на рынке Forex

Многие люди покупают доллары и евро, чтобы сохранить свои сбережения. Однако с помощью валюты можно на только защитить свои деньги от девальвации, но и попытаться заработать на разнице курсов. Для этого существует рынок Forex.

2 (18).jpg
©Shutterstock

Как устроен Форекс

Слово Forex (форекс) – это сокращение от двух английских слов Foreign Exchange, или обмен валюты. Это самые крупный финансовый рынок в мире, его участниками являются крупные инвестиционные компании банки. В день они могут совершать сделки на триллионы долларов. Участвовать в этом обмене частному инвестору практически нереально, потому что объем валютных сделок здесь исчисляется миллионами долларов. Зато любой может попробовать получить доход не за счет прямого обмена валюты, а заключая сделки (контракты) с другими участниками рынка на движение курсов. Роль посредников здесь выполняют специальные организации – форекс-дилеры.

До недавнего времени в России работали десятки различных форекс-дилеров, однако после введения лицензирования подавляющее большинство этих компаний ушли с рынка. Сейчас в списке лицензированных (т.е. имеющих право предлагать услуги в нашей стране) всего четыре компании, реестр лицензированных форекс-дилеров можно посмотреть здесь.

Функции у форекс-дилера

Какую функцию выполняет форекс-дилер? По сути это такой же посредник между торговой площадкой (биржей) и клиентом. Он не является продавцом или покупателем валюты, потому, если вы просто хотите приобрети доллары или евро, то вам стоит обратиться в банк или поменять валюту с помощью брокерского счета на валютной секции Московской биржи. Основные функции форекс-дилера заключаются в предоставлении котировок определенной торговой площадки на рынке Forex, а также обеспечении ликвидности проводимых сделок. Для этого у форекс-дилера должны быть договоры с крупными банками-поставщиками ликвидности на Forex. За свои услуги форекс-дилер берет комиссию, которая может взиматься за открытие и ведение счета, подключение к торговой программе, проведение сделок, перечисление и вывод денег, предоставление заемных средств и т.д. Как и обычный брокер на фондовом рынке форекс-дилер не несет ответственности за результат ы торговых сделок своих клиентов.

В отличие от банков, которые могут выставлять собственные курсы покупки и продажи валюты, форекс-дилеры используют котировки валют международных валютных бирж, банков, российских и иностранных брокеров. Это одно из основных отличий рынка Forex от рынка ценных бумаг, где, как правило, котировки цен на акции и другие активы определяются в ходе организованных торгов на фондовой бирже. В этом смысле Forex – это внебиржевой рынок, межбанковская система валютного трейдинга, который может происходить на различных внебиржевых электронных торговых площадках.

shutterstock_296724287.jpg
©Shutterstock

Как совершаются сделки на рынке Форекс

Стандартной практикой торговли на рынке Forex для частного инвестора является заключение сделок-пари на рост или падение курса одной валюты по отношению к другой. Наиболее часто для этого используются валютные пары, например, пара «евро/доллар», «доллар/йена» и так далее. Первая валюта называется «базовой» и относительно нее рассчитывается курс второй, «котируемой», валюты, иначе говоря, сколько долларов можно купить за 1 евро. Поэтому если говорят, что пара «евро/доллар» выросла на 5%, то имеют ввиду, что евро подорожал к доллару на 5%.

Поскольку крупные игроки регулярно совершают сделки, то курсы валют постоянно меняются. Инвестор вкладывает деньги в тот или иной контракт на валютную пару и пытается заработать на росте или падении котируемой валюты. Например, если он ожидает роста курса евро относительно доллара, то открывает длинную позицию (Buy) в паре «евро/доллар». В случае роста евро инвестор получает доход, он может закрыть сделку, и форекс-дилер зачислит деньги на его счет. Если курс евро упадет, то форекс-дилер напротив спишет со счета (с депозита клиента) определенную сумму, то есть операция принесет убыток. Инвесторы, открывшие до этого короткую позицию (Sell) по данной валютной паре (ставка на падение евро к доллару), напротив, получат прибыль при закрытии сделки.

Профессиональные трейдеры могут заключать в день десятки и даже сотни разных сделок с валютными парами, использовать инструменты технического анализа, чтобы угадать движение курсов и сократить потенциальные убытки. При этом поскольку изменения курсов валют, как правило, достаточно небольшие (они могут составлять сотые процента), то чтобы увеличить потенциальный доход, многие инвесторы используют заемные средства (кредитное плечо), которые предоставляет им форекс-дилер. Это позволяет проводить сделки объемом в сотни и даже тысячи раз больше, чем у инвестора имеется средств на депозите.

Объем сделки зависит от размера кредитного плеча: например, если форекс-дилер предлагает по валютной паре кредитное плечо 1:100, это означает, что, имея на счете 100 долларов, инвестор может совершать сделку объемом до 10 тыс. долларов. Соответственно и полученный им доход (или убыток) прямо пропорционален размеру ставки. Если инвестор с депозитом 100 долларов открыл длинную позицию в паре «евро/доллар» с кредитным плечом 1:100, то, скажем, в случае роста евро с условных 1,129 долларов до 1,139, он получит доход не 1 доллар, а 100 долларов. Расчеты: (1,139-1,129)*100*100=100 долларов

С чего начать на рынке Форекс

Чтобы начать торговать на рынке Forex, необходимо заключить договор обслуживания с форекс-дилером. Компания предоставит вам возможность совершать сделки, используя торговую платформу (например, MetaTrader) или приложение, которое можно установить на мобильное устройство. В терминале будут отражаться все ваши сделке, сумма на счете, котировки валютных пар и другая информация. Для того чтобы заключать сделки, вы должны перечислить на счет дилера депозит. Эти деньги станут гарантией того, что вы сможете выполнить свои обязательства.

Безусловно, перед подписанием документов и открытием счета, необходимо внимательно изучить все условия торговли, включая комиссии и дополнительные услуги. Особое внимание стоит уделит размеру спреда (разница между ценой покупки и ценой продажи валютной пары), поскольку именно его размер определяет, сколько форекс-дилер зарабатывает на операциях своих клиентов. Большой размер спреда на спокойном рынке может означать, что расходы инвестора окажутся более высокими.

Также стоит уточнить процесс ввода и вывода средств, малейшие сомнения на этот счет – и, возможно, с этой компанией связываться не стоит. Тем более, что на рынке Forex действует очень много нелегалов, которые предлагают свои услуги не имея лицензии. Зачастую это мошенники, которые прикрываются псевдо-лицензиями якобы от западных регуляторов или просто однодневки, существующие только в интернете.

Перед тем как начать торговать, стоит пройти обучение и попрактиковаться на демо-счете и уже затем вносите деньги на реальный торговый счет. Лучше всего начать с минимальной суммы (у каждого форекс-дилера свои требования к размеру минимального депозита), которую будет не страшно потерять, поскольку вероятность, что в случае неудачной сделки с использованием кредитного плеча компания спишет деньги с депозита очень высока. Торговля на рынке Forex считается очень рискованной, не существует идеальных методов и техник, которые могут предсказать движение валютных курсов с точность в 100%.

1 (17).jpg
©Shutterstock

Как выбрать форекс стратегию

Одно из условий, позволяющих минимизировать риски на рынке Forex, это – иметь четкую стратегию и следовать ей. Стратегия всегда индивидуальная и зависит от опыта, уровня принимаемого риска, инструментов и времени, которое инвестор готов тратить на торговлю. В последнем случае форекс-стратегии можно разделить на три типа:

  • скальпинг, краткосрочные сделки (иногда на несколько минут), которые трейдер совершает в течение дня. Работает при больших объемах сделок и низкой комиссии брокера. В день трейдер, использующий скальпинг, совершает очень много сделок, чтобы получить максимальный доход. Особенностью скальпинга является то, что инвестор не делает ставку на рост или падение валюты, а старается пользоваться краткосрочными движениями котировок, закрывая сделки при получении минимальной прибыли

  • внутридневная торговля, как правило, сделки открываются в течение дня на разные промежутки времени (таймфрейм). Это может быть торговый период как в несколько часов, так и минут. Плюсом стратегии является возможность ограничить убытки в случае серьезных и длительных движений рынка

  • позиционная торговля, трейдер делает долгосрочные ставки, но регулярно оценивает ситуацию на рынке в конце торгового дня

Чтобы «угадать» движение валютного курса, трейдеры на рынке Forex используют различные методики и набор инструментов. Например, используют индикаторы и графические построения, а также следят за экономическими новостями, рассчитывая «поймать» тренд после их выхода. В последние годы популярен также «волновой анализ», суть которого состоит в том, чтобы отслеживать движение цены актива по тренду (импульс) и против него (коррекция). Для тех. Кто не готов торговать самостоятельно некоторые форекс-дилеры предлагают особые ПАММ-счета. Суть в том, что торговый счет инвестора оказывается «привязан» к счету более опытного трейдера или управляющего, все его действия повторяются и на счете клиента.

Как не потерять на Форекс

В любой из этих стратегий, которую выберет инвестор (или придумает собственную) есть несколько важных рекомендаций, которые помогут защитить капитал особенно если опыт торговли еще небольшой.

  • Первое – ограничивайте депозит, периодически выводите доход на отдельный счет. Торговля с кредитным плечом устроена так, что в случае если инвестор не угадал направление тренда, форекс-дилер автоматически спишет с его счета определенную сумму в обеспечение сделки. Убыток не лимитирован, а вот больше, чем на счете, списать не получится, сделка будет принудительно закрыта, и инвестор останется должником форекс-дилера.

  • Второе – лимитируйте размер кредитного плеча, ведь чем больше соотношение собственных и заемных средств, тем больше будут потери в случае неудачной сделки. По закону максимальное плечо, которое форекс-дилер с лицензией в России может вам дать - 1:50.

  • Третье – используйте дополнительные опции торговых программ, которые позволяют ограничить убытки. Например, функция стоп-лосс (stop loss) позволяет автоматически закрыть сделки при движении цены к определенному уровню. Этот уровень может установить сам инвестор.

Сколько зарабатывают на Forex

На рынке Forex очень много мифов о том, как много зарабатывают трейдеры, торгующие валютой (точнее – делающие ставки на валютные пары), примерно столько же, сколько, сколько подобных историй ходит среди любителей казино и игровых автоматов. В теории это возможно: если получается делать точные прогнозы, значит, большинство сделок с валютой будет удачными. Однако на валютном рынке (как, впрочем, и на фондовом рынке) чаще всего выигрывают самые опытные и расчетливые, а те, кто поддается азарту. Ведь чем больше опыта и знаний у инвестора, тем более разнообразные инструменты он использует, чтобы снизить риски.

Статистика говорит, что в среднем новички теряют на Forex в 3-4 раза больше, чем получают доходов. По данным Ассоциации форекс-дилеров (АФД), в первом квартале 2020 клиентами только российских компаний были 15,6 тыс. человек. При этом число убыточных счетов оказалось почти втрое выше прибыльных счетов - 1597 против 592. Общие потери инвесторов от операций на рынке Forex составили 400 млн рублей. Правда, такой результат отчасти можно списать на высокую волатильность, которая наблюдалась на валютном рынке в начале года. Однако и без того потери трейдеров на форексе впечатляют: например, по данным газеты «Коммерсантъ», только за два года (2018 и 2017) россияне потеряли на Forex более 200 млн рублей

При этом помимо торгового риска не менее актуальной остается большая вероятность лишиться своих денег из-за недобросовестных действий форекс-дилера. Прежде всего, речь о компаниях, которые нелегально предлагают россиянам свои торговые услуги. По разным оценкам, число клиентов таких компаний минимум в 50 раз больше, чем на легальном рынке. Закон не запрещает гражданам РФ заключать договоры с зарубежными форекс-дилерами, не имеющими лицензии Банка России. Но в большинстве случаев граждане сталкиваются с простым мошенничеством и теряют свои деньги. О компаниях, выдающих себя за форекс-дилеров регулярно сообщают ЦБ, АФД и Росфинмониторинг. По оценке Банка России, в 2020 году число нелегальных форекс-дилеров в стране составило 134 организации и выросло в 1,6 раза. Как не стать жертвой форекс-мошенников и не потерять свои деньги, можно прочитать в других наших материалах.